Finanzen mit System – für Menschen im öffentlichen Dienst und Beamte

Square Capital Consulting berät Beamte strukturiert und unaufgeregt – mit Fokus auf das, was wirklich zählt.

Absichern, was zählt – mit Klarheit, Struktur und Weitblick.

Beamte tragen Verantwortung – beruflich wie privat. Gleichzeitig sind viele zentrale Fragen rund um Absicherung, Versorgung und Altersvorsorge komplex und unübersichtlich. Oft bleiben sie auch einfach liegen. Die Themen Dienstunfähigkeit, Beihilfe, Pension, private Krankenversicherung und Kapitalanlage werfen viele Fragen auf: Was ist wirklich abgesichert – und wo entstehen Versorgungslücken?

Oft wurden Entscheidungen irgendwann getroffen, jedoch selten im Rahmen eines Gesamtkonzepts. Die Folge sind Einzelverträge ohne Strategie, fehlende Transparenz und das ungute Gefühl, nicht wirklich vorbereitet zu sein. Vor allem Themen wie Ruhestand, Beitragsexplosion in der PKV oder unklare Absicherung im Ernstfall werfen immer wieder Fragen auf.

Genau hier setzt unsere Finanzberatung für Beamte an. Wir analysieren Ihre individuelle Versorgungssituation, zeigen Handlungsbedarf auf und entwickeln eine langfristige Strategie, die alle Bausteine miteinander verknüpft – verständlich, strukturiert und unabhängig. Damit Sie sich auf das Wesentliche konzentrieren können: Ihr Leben im öffentlichen Dienst – mit Sicherheit im Rücken.

Finanzen mit Klarheit, nicht mit Bauchgefühl

Versorgung verstehen – statt nur hoffen

Wir analysieren, wie Sie aktuell abgesichert sind – und was im Ernstfall wirklich bleibt.

Dienstunfähigkeit realistisch absichern

Keine Standard-BU, sondern echte DU-Absicherung für Beamte – verständlich erklärt.

Ruhestandsplanung ohne Versorgungslücken

Wir simulieren Ihre finanzielle Situation im Alter – und helfen, rechtzeitig gegenzusteuern.

Beratung mit Haltung – für Menschen, die Verantwortung tragen

Als Beamter stehen Sie mitten im Leben – beruflich sicher, finanziell aber oft mit Fragen. Viele Entscheidungen wurden irgendwann getroffen: ein BU-Vertrag, der nicht zur Dienstunfähigkeit passt. Eine PKV, die nie überprüft wurde. Oder eine Altersvorsorge, die nicht in Ihre Versorgungslage eingebunden ist. Das Ergebnis ist häufig ein Gefühl der Unsicherheit, obwohl Sie ein geregeltes Berufsleben führen.

Square Capital Consulting bringt in genau diesen Situationen Ordnung. Wir kennen die spezifischen Anforderungen und Möglichkeiten des öffentlichen Dienstes – von der Verbeamtung auf Probe bis zur Pensionierung. Ob Lehrer, Polizist, Verwaltungsbeamter oder Richter: Unsere Beratung berücksichtigt Beihilfe, Ruhegehaltsansprüche, Versorgungslücken und steuerliche Aspekte ebenso wie Ihre persönliche Lebenssituation.

Unsere Mandanten schätzen die Ruhe und Klarheit, mit der wir beraten – ganz ohne Verkaufsdruck. Wir nehmen Ihre Themen ernst, stellen die richtigen Fragen und entwickeln nachvollziehbare Konzepte. Unser Ziel ist nicht nur Ihre finanzielle Sicherheit, sondern auch, dass Sie das gute Gefühl haben, endlich einen verlässlichen Partner an Ihrer Seite zu haben.

Häufige Fragen (FAQ)

1Warum brauche ich als Beamter überhaupt Finanzberatung?

Auch wenn Pension und Beihilfe eine solide Basis bieten, gibt es oft Versorgungslücken – etwa bei Dienstunfähigkeit, in der PKV oder im Ruhestand. Wir helfen, diese Lücken zu erkennen und strategisch zu schließen.

2Was ist der Unterschied zwischen BU und DU – und bin ich überhaupt richtig abgesichert?

Viele Beamte haben eine Berufsunfähigkeitsversicherung – die im Ernstfall jedoch nicht zahlt, weil sie nicht auf den Beamtenstatus abgestimmt ist. Wir prüfen, ob Ihre Absicherung auch wirklich bei Dienstunfähigkeit greift.

3Lohnt sich eine private Altersvorsorge für Beamte überhaupt?

Ja – denn trotz Pension können Versorgungslücken entstehen, etwa durch Teilzeitphasen, Kindererziehung oder späten Eintritt. Wir zeigen, welche Bausteine individuell sinnvoll sind.

4 Ich habe schon einige Versicherungen – schauen Sie sich das auch an?

Ja. Wir prüfen bestehende Verträge, ordnen sie in Ihre Gesamtsituation ein und zeigen auf, was sinnvoll bleibt – und was vielleicht ersetzt oder angepasst werden sollte.

5Ich bin in der PKV – was passiert, wenn die Beiträge im Alter steigen?

Wir analysieren Ihre Tarifstruktur und zeigen, welche Möglichkeiten zur Beitragsstabilisierung es heute und in Zukunft gibt – inklusive Tarifwechsel, Rückstellungen und Alternativen.

Finanzberatung für Beamte: Klar, unabhängig, lebensphasengerecht

Da jede Beamtenlaufbahn anders ist, braucht es eine Finanzberatung, die mitdenkt. Wir unterstützen Sie nicht nur beim Abschluss einzelner Produkte, sondern begleiten Sie strategisch: von der ersten Verbeamtung über die Familiengründung bis hin zur Vorbereitung auf den Ruhestand.

Square Capital Consulting analysiert Ihre persönliche Versorgungssituation ganzheitlich. Dazu gehören Beihilfe, Ruhegehaltsansprüche, Dienstunfähigkeitsrisiken, private Vorsorge, Krankenversicherung sowie Kapitalanlagen. Auf dieser Grundlage entwickeln wir eine Finanzstrategie, die zu Ihrer Lebensrealität passt – und nicht gegen sie arbeitet.

Unsere Beratung ist ungebunden, langfristig angelegt und verständlich. Es geht nicht um Produkte von der Stange oder Abschlussprovisionen, sondern um eine strukturierte Begleitung, die Absicherung, Vermögensplanung und Versorgung intelligent verbindet. Wir bieten Ihnen stattdessen eine strukturierte Begleitung, die Absicherung, Vermögensplanung und Versorgung intelligent verbindet.

Was Sie von einer strukturierten Finanzberatung erwarten dürfen

Analyse Ihrer Versorgungsansprüche
Dienstunfähigkeitsabsicherung prüfen & optimieren
Beratung zur privaten Krankenversicherung (PKV)
Strukturierung der Altersvorsorge
Ruhestandsplanung ab 55+

Investmentberatung
Vorsorgevollmachten & Absicherung der Familie
Unterstützung bei Tarifwechseln & Beihilfe-Fragen
Analyse bestehender Versicherungen
Optimierung von Rücklagen & Liquiditätsplanung

Familien- & Vorsorgestruktur
Vernetzung mit Spezialisten
Vermögensnachfolge & Estate Planning
Persönliche Versicherungslösungen
Langfristige Begleitung

Bereit für Struktur, die zu Ihnen passt?

Lassen Sie uns gemeinsam herausfinden, wie eine Finanzstrategie aussehen kann, die zu Ihrem Lebenslauf, Ihren Werten und Ihren Zielen passt!

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