Fondspolicen verbinden Renditechancen mit Sicherheit und Steuervorteilen
Halten Sie auch in stürmichen Zeiten Kurs. Wir kombinieren Investment, Versicherung und steuerliche Vorteile zu einer langfristigen Strategie, die Ihr Vermögen sicher wachsen lässt.
Mit Sicherheit den Kurs halten – Fondspolicen für den Vermögensaufbau
Die Finanzwelt verändert sich, Märkte schwanken und Gesetze ändern sich, doch Ihr Ziel bleibt dasselbe: eine stabile und verlässliche Altersvorsorge. Eine Fondspolice ist wie ein Leuchtturm in bewegten Zeiten. Sie verbindet die Chancen der Kapitalmärkte mit dem Schutz einer Versicherung und bietet steuerliche Vorteile, die langfristig den Unterschied ausmachen können.
Anders als bei einem klassischen Fondsdepot bleibt Ihr Investment innerhalb der Police steuerlich geschützt. Umschichtungen sind steuerfrei und das Kapital wächst ungestört. Am Ende profitieren Sie von attraktiven steuerlichen Vergünstigungen. Ob Sie Kapital entnehmen oder eine lebenslange Rente wünschen: Ihre Strategie bleibt flexibel und auf Ihre Lebensplanung ausgerichtet.
Square Capital Consulting begleitet Sie auf diesem Weg mit klarem Kurs und ruhiger Hand. Wir entwickeln für Sie eine Fondspolice, die zu Ihren Zielen, Ihrer Risikobereitschaft und Ihrem Zeithorizont passt – transparent, unabhängig und so gestaltet, dass sie Ihnen über Jahrzehnte hinweg Orientierung gibt.
Steuerlich clever investieren
Langfristig sicher vorsorgen
Flexibel bleiben – trotz Laufzeit
Renditechancen aktiv nutzen
Fondsbasiert investieren – mit Struktur, Sicherheit und steuerlichem Weitblick.
Eine Fondspolice verbindet moderne Kapitalanlage mit klassischer Versicherungslösung – also Investment und Absicherung in einem Konzept. Ähnlich wie bei einem Fondsdepot wird Ihr Geld in individuell ausgewählte Fonds oder ETFs investiert. Der entscheidende Unterschied liegt im Versicherungsmantel: Er bietet steuerliche Vorteile, Schutzmechanismen und langfristige Planbarkeit.
Während Umschichtungen in einem klassischen Depot sofort steuerpflichtig sind, bleiben sie innerhalb der Fondspolice steuerfrei. So kann Ihr Kapital ungestört wachsen, ohne dass jede Fondsanpassung zu Abzügen führt. Bei Auszahlung nach einer bestimmten Laufzeit und Altersgrenze profitieren Sie zusätzlich von steuerlichen Vergünstigungen, beispielsweise der 50-Prozent-Regel oder einer begünstigten Besteuerung der Ertragsanteile bei lebenslanger Rente.
Eine Fondspolice eignet sich besonders für Menschen, die langfristig investieren möchten, aber Wert auf Sicherheit und Struktur legen. Sie bietet Todesfallschutz, flexible Auszahlungsmöglichkeiten und steuerliche Optimierung in Kombination mit professioneller Fondsverwaltung. So bleibt Ihr Vermögen auch über Jahrzehnte hinweg auf Kurs – wie ein Leuchtturm, der den Weg weist, egal wie sich die Märkte verändern.
Wenn Sicherheit und Rendite denselben Kurs nehmen
Ihr Kompass in einer komplexen Vorsorgelandschaft.
Fondspolicen sind keine Produkte von der Stange, sondern langfristige Instrumente, die Weitsicht und Verantwortung erfordern. Genau hier beginnt die Stärke von Square Capital Consulting. Wir betrachten Ihre finanzielle Zukunft als Weg, nicht als Vertrag. Mit Erfahrung, Transparenz und einer ruhigen Hand navigieren wir Sie sicher durch steuerliche, rechtliche und marktspezifische Fragen – immer mit Blick auf Ihre Ziele.
Als unabhängiges Beratungsunternehmen sind wir keinem Anbieter verpflichtet. Diese Freiheit ermöglicht es uns, aus einer Vielzahl von Tarifen, Fondsstrategien und Versicherungspartnern die Lösung zu wählen, die wirklich zu Ihnen passt. Wir vergleichen, strukturieren und begleiten Sie – ohne Verkaufsdruck, aber mit einem klaren Kurs: Ihre finanzielle Sicherheit.
Und weil Altersvorsorge keine Momentaufnahme ist, bleiben wir an Ihrer Seite – auch in zehn, zwanzig oder dreißig Jahren. Wir überprüfen regelmäßig Ihre Strategie, reagieren auf neue Lebensphasen und behalten steuerliche Veränderungen im Blick. So entsteht eine Zusammenarbeit, die Bestand hat – wie ein Leuchtturm, der selbst in stürmischen Zeiten Orientierung gibt.
Ihre Vorteile mit unserer Baufinanzierungsberatung
- Ganzheitliche Vorsorgeanalyse
- Unabhängiger Marktvergleich
- Individuelle Tarifauswahl
- Steueroptimierte Vertragsgestaltung
- Integration nachhaltiger Investments (ESG)
- Laufende Fondsbetreuung & Monitoring
- Beitrags- und Entnahmeflexibilität
- Todesfallabsicherung & Bezugsrecht
- Renten- oder Kapitalauszahlung
- Garantiekonzepte & Sicherheitsbausteine
- Transparente Kosten- und Performanceberichte
- Regelmäßige Strategiegespräche
- Zusammenarbeit mit Steuer- und Rechtsexperten
- Netzwerk-Integration
- Langfristige Betreuung
Häufige Fragen (FAQ)
Orientierung, die bleibt – Finanzberatung mit Haltung
Square Capital Consulting steht für Finanzberatung mit Haltung. In einer sich ständig verändernden Welt ist es unsere Aufgabe, Orientierung zu geben. Wir glauben nicht an kurzfristige Trends, sondern an Strategien, die Menschen über Jahrzehnte hinweg begleiten. In unserer Arbeit verbinden wir deshalb tiefes Fachwissen mit Unabhängigkeit, Transparenz und echtem Interesse an den Lebenszielen unserer Mandanten.
Als unabhängiges Beratungsunternehmen sind wir keinem Produktgeber verpflichtet. Diese Freiheit ist die Grundlage für unsere Neutralität – und damit für Ihr Vertrauen. Aus einer Vielzahl von Versicherungsgesellschaften, Fondsstrategien und Anlagemöglichkeiten wählen wir genau die Lösungen aus, die in Ihr Gesamtkonzept passen. So entsteht eine Vorsorge, die zu Ihrem Leben passt – und nicht umgekehrt.
Unsere Philosophie ist ganzheitlich: Wir betrachten eine Fondspolice nicht isoliert, sondern als Teil Ihres gesamten Finanzplans. Dabei fließen Themen wie Liquidität, steuerliche Optimierung, Nachfolgeplanung und Absicherung ebenso ein wie Ihre persönliche Risikobereitschaft und Lebensplanung. In Zusammenarbeit mit Steuerberatern, Rechtsanwälten und Investmentpartnern schaffen wir ein stabiles Fundament für Ihren Vermögensaufbau.
Langfristigkeit ist unser Leitprinzip. Wir begleiten Sie kontinuierlich, passen Strategien an neue Lebenssituationen an und halten Sie über Marktentwicklungen auf dem Laufenden. Unsere Mandanten schätzen diese Beständigkeit, denn sie wissen: Square Capital Consulting ist mehr als ein Finanzberater. Wir sind Ihr Leuchtturm in allen Phasen des Lebens.